La Banque d’Algérie (BA) a confirmé la baisse des liquidités bancaires durant les 9 premiers mois de l’année 2020, mais qui a connu une amélioration durant le dernier trimestre de l’année passée. La Banque centrale a noté l’augmentation de 12,93% de circulation fiduciaire hors banques durant la même année.
Dans un communiqué publié dimanche 28 février 2021 et intitulé « Evolution des situations monétaires et prudentielle à fin 2020 », la Banque d’Algérie a indiqué que « la situation monétaire à fin 2020 indique une reprise de l’expansion de la masse monétaire au sens large M2. »
En effet, a précisé la banque centrale, « après avoir enregistré un recul de 0,78% à fin 2019, la masse monétaire M2 a significativement augmenté à 7,12% à fin 2020 culminant ainsi à 17682,7 milliards de dinars contre 16506,6 milliards de dinars par fin 2019. Hors dépôts des hydrocarbures elle a augmenté de 0,05% contre 6,03% à fin décembre 2019. »
La circulation fiduciaire hors banques a augmenté de 12,93%
Ainsi, a relevé la Banque d’Algérie, la circulation fiduciaire hors banques a augmenté de 12,93%, passant de 5 437,6 milliards de dinars à fin 2019 à 6140,7 milliards de dinars par fin 2020. « Elle représente 34,73% de la masse monétaire M2 à fin 2020 contre 32,94% à fin 2019 »,
« Les dépôts à vue ont diminué de 3,22%, baisse moindre que celle enregistrée à fin 2019 (-19%). Ces dépôts sont passés de 4 351,2 milliards de dinars à fin 2019 a 4 211 milliards de dinars a fin 2020 », lit-on dans le communiqué de la BA qui a précisé : « En revanche les dépôts à terme ont enregistré une croissance positive de 3,98% pour l’année 2020 contre une hausse de 5.71% une année auparavant. »
« Par secteurs juridiques, les dépôts à vue collectés auprès du secteur public et fortement baissé de 17,80% a fin 2020. Quant aux dépôts à vue collectés auprès des entreprises privées et des ménages ils ont augmenté de 10,62% et 9,01% respectivement », a précisé encore la BA qui a ajouté : « De même, les dépôts à terme en dinars collectés auprès du secteur public ont connu une baisse de 7.86% alors que ceux collectés auprès des entreprises privées et des ménages ont enregistré une hausse de 30,53% et 2,70% respectivement. »
Crédits à l’économie : hausse de 3% en 2020
Selon la même source : « Les crédits à l’économie affichent une croissance de 3,05% en 2020 contre 8,84% en 2019. Ainsi, leur encours est passé de 10 857,8 milliards de dinars fin 2019 à 11 188,6 milliards de dinars a fin 2020. Aussi, les crédits accordés en 2020 aux entreprises publiques, aux entreprises privées et aux ménages ont augmenté respectivement de 2,57 3,45% et 4,15%. »
« Parallèlement, par secteurs juridiques, les crédits accordés au secteur public représentent 51,67% du total des crédits accordés en 2020 et les crédits accordés au secteur privé représentent 48,32% dont 8 20% sont accordés aux ménages », a noté la Banque d’Algérie.
La liquidité bancaire baisse à 632,3 mds de DA à fin 2020
Par ailleurs, a relevé la BA, « la liquidité globale des banques a baissé au cours des neuf premiers mois de 2020 passant de 1 100,8 milliards de dinars a fin 2019 à 461,8 milliards de dinars à fin septembre 2020, corrélativement au déficit courant de la balance des paiements et aux impacts économiques de la pandémie Covid 19. »
« Cette liquidité a commencé à s’améliorer au cours du dernier trimestre de 2020, sous l’effet des mesures de politique monétaire décidées par la Banque d’Algérie en matière de baisse du taux des réserves obligatoires, de l’augmentation des seuils de refinancement des titres publics négociables de l’allongement de la durée des refinancements de 7 jours à un (1) mois et de la satisfaction totale des demandes de refinancement des banques. Ainsi, la liquidité bancaire a atteint 632,3 milliards de dinars à fin 2020 », a-t-on expliqué.
Nouveau capital minimum : 95% des banques conformes à fin 2020
« En terme prudentiel, et au regard des indicateurs de solidité financière, l’analyse de la situation du système bancaire au 30 septembre 2020 (données provisoires) laisse apparaître, en termes de solvabilité, « un coefficient de solvabilité global de 18% et un coefficient de fonds propres de base de 14% des niveaux d’élargissement supérieurs aux minimas réglementaires exigés à savoir au moins 7% pour le coefficient des fonds propres de base et 9,5% pour le coefficient de solvabilité, calculé sur la base des fonds propres réglementaires », lit-on encore dans le communiqué de la BA.
Dans ce contexte, a précisé la même source, « le coefficient de liquidité global à un mois, au 30 septembre 2020, se situe à 94.03%. » « Un niveau supérieur au minimum de 60% prévu par l’instruction 05-2020 du 6 avril 2020 portant mesures exceptionnelles d’allègement de certaines dispositions prudentielles applicables aux banques et établissements financiers »
« Enfin, il est à noter au 31 décembre 2020, 95% des banques dont les six banques publiques, ainsi que 90% des établissements financiers se sont déjà élargis aux nouvelles exigences du capital minimum », a conclu le communiqué.
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